【课程背景】随着高净值人士财富保全风险意识的增强，对财富保全需求的增加，家族信托成为了高净值人士越来亲赖的产品，奈何大部分的保险营销人员不能了解家族信托的优势，不能分清家族信托和保险的优势和劣势，更不会利用保险金信托的营销逻辑进行大额保单的销售，从而错失了高端客户。掌握保险金信托的营销的核心逻辑：1、
【培训时间】根据委托单位需求定制培训时间。
【培训方式】理论授课、现场教学、案例教学、情景模拟、分组研讨相结合。
【培训地点】南京大学
【培训课程】视委托单位需求而定。下面是部分培训课程参考。
【课程背景】
随着高净值人士财富保全风险意识的增强，对财富保全需求的增加，家族信托成为了高净值人士越来亲赖的产品，奈何大部分的保险营销人员不能了解家族信托的优势，不能分清家族信托和保险的优势和劣势，更不会利用保险金信托的营销逻辑进行大额保单的销售，从而错失了高端客户。
掌握保险金信托的营销的核心逻辑：
1、利用介绍家族信托降低高净值人士对我们营销保险的戒备
2、通过分析家族信托的五大功能挖掘高净值人士的需求
3、分析家族信托实操的难度，起存点高、杠杆低、手续繁琐、不可撤销等困难
4、从而引出保险金信托的执行方案，实现无痕迹营销保险
【课程收益】
1、让绩优人员熟悉家族信托、保险、保险金信托的区别和共同点
2、掌握保险金信托的营销逻辑，相关话术和工具
3、能独立的面谈高净值人士，做一个小时的家族信托专家
4、能够独立完成保险金信托件的营销
【教学方式】
1、理论讲授：结合相关理论和案例分析，进行系统讲解
2、实操演练：通过模拟场景和角色扮演，帮助学员掌握实操技巧和话术
3、案例分析：通过真实案例的分析，培养学员的分析和解决问题的能力
4、小组讨论：鼓励学员积极参与，互相交流思想和经验
【课程对象】
保险销售的绩优人员
【课程大纲】
一、家族信托是什么？
1、信托在中国23年的发展史
2、信托的三大分类：资产管理类、资产服务类、公益慈善类
资产管理类信托介绍
资产服务类信托介绍
公益慈善类信托介绍
二、家族信托的五大功能解析
1、家族信托如何实现婚姻资产保全
分析保全逻辑：婚姻资产保全的底层逻辑是财富的专属权，
案例：默多克和邓文迪离婚案
2、家族信托如何实现家企隔离的财富保全
为什么？信托法第15、16条规定了信托资产的独立属性
财富保全、债务隔离的底层逻辑是合法转换财富的所有权
案例：贾跃亭失信执行人案
3、家族信托如何实现资产传承的规划
实现自助餐式定制传承方案
案例：梅艳芳、沈殿霞家族信托传承计划
4、家族信托如何实现税务的筹划
遗产税，个税征收的条件和标准
案例：特朗普父亲的信托传承规划
5、家族信托如何实现财富的增值和隐形
信托是放弃所有权掌控支配权的规划
信托资产投资的范围和产品
二、保险金信托是什么？
1、保险金信托结合的三种方式
保险金信托1.0版本：仅变更受益人、功能和优势以及应用场景
信托1.5版本：变更受益人+现金开户、功能和优势以及应用场景
信托2.0版本：变更受益人、投保人，功能和优势以及应用场景
三、家族信托、保险和保险金信托的区别有哪些？
1、家族信托的三大优势：法律优势、功能优势、权益优势
2、保险的四大优势：实操优势、灵活优势、杠杠优势、服务优势
3、保险金信托相较于家族信托和保险的三大优势
功能更全面
服务更多丰富
设计多样化
四、保险金信托实战营销的逻辑及话术
1、推荐家族信托是见到高净值人士的敲门砖
2、聊家族信托是减少高客防备心里的方式
3、对比家族信托和保险金信托的区别是为保险做铺垫
4、保险是开通家族信托最佳途径
五、实战营销的场景演练
18个维度的保险需求分析
1企业主家企隔离
2子女在海外
3出差多无暇顾及子女
4企业经营压力增大
5年龄大子女幼
6多子女家庭
7二次婚姻
8全职太太子女年幼
9对身体状况有担忧
10年轻且对长寿信心
11家庭顶梁柱负担过重
12子女成年尚未自立
13子女已婚关系不睦
14关系孙辈未来
15高风险投资有失手
16想做家族信托暂时资金有限
17房产配置过多
18人到中年
吴老师
吴奇老师
银行保险营销专家
曾任世界500强企业、中国太平保险有限公司 总公司银行保险部北区培训负责人
曾任太平保险有限公司河北省分公司 银行保险培训部经理
十一年银行保险销售、管理、培训实战经验
中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师
财富健康管理师
银行保险项目操盘手培训导师
【个人简介】
吴奇老师拥有世界500强金融保险企业的工作经历，工作十余年深耕一个领域，，从基层业务岗做起，依靠个人能力历经三级机构，省公司，总公司三个层级的多个管理岗位，积累了丰富的银保实战营销经验和培训经验，在行业内多家公司成功复制推广，课程通用性极强，保险业绩提升显著。吴老师圈内口碑很好，课程复购率很高，成为银保行业沙龙项目操盘手培训的引领者。
吴老师在太平人寿保险公司任职期间，是总公司银保培训部北区的负责人，也是全国沙龙项目操盘手培训的导师，负责全国的项目操盘手培训，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后组织了两场操盘手培训，以战带训的模式，累计参加人数300人，落地项目120场，现场产出保费1900万。
吴老师在河北分公司担任培训部经理时，搭建高客营销体系，全省培训绩优队伍50人，三个月的时间，产出年交50万以上保单70件，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。
同时吴老师也是中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场，单场最高产出1105万。擅长保险营销项目的创新，课程的开发，保险讲师的培训、原创保险营销类课程近10堂：《高端客户的保险金信托营销技巧》、《高产能沙龙项目全流程解析》、《提升财商智慧，实现财富自由》、《绩优人员必备的法税技能》等课程。
【授课风格】
实用落地：凭借十余年丰富的工作经验、成功案例分享，只讲干货。
风趣幽默：轻松愉快，深入浅出；生动活泼，通俗易懂；不讲道理，只讲故事。
对症下药：找出问题原因，解决问题；分享技能工具，落地实施。
【主讲课程】
《高产能沙龙项目全流程解析》
《提升高净值客户在沙龙现场的成交性》
《高端客户的保险金信托营销技巧》
《提升财商智慧，实现财富自由》
《绩优人员必备的法税技能》
【部分咨询案例】
序号客户公司培训咨询内容 培训内容
1邮储银行
（2023年）1、沙龙项目实操流程
2、厅堂营销的实操步骤自主研发10个培训课件，总课时达到50小时。
2吉林银行
（2022年）1、银保团队的搭建体系
2、银保团队的业务推动模式
3、银保团队培训体系的建设制定了团队的基本法，年度的培训计划，成功组建团队50人，正常运作，年度产出保费2000万
3利安人寿河北分公司
（2023年）1、银保沙龙项目的产能提升
2、团队高客营销的技巧
3、项目创新的思维及逻辑两天课程，实现项目场均产能提升20%，高客营销团队完成搭建，匹配每周的固定培训。
【学员评价】
吴老师的课程总会给我们带来很多惊喜，只讲干货，没有废话，不讲道理，只讲故事，通俗易懂，耐人寻味。
-----利安人寿河北分公司银保部总经理哈利
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现场教学 |
党建教育：雨花台、南京大屠杀纪念馆、周恩来纪念馆、梅园新村、中山陵、渡江战役纪念馆、明孝陵 |
半天 |
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经济建设：南京经济技术开发区、江北新区、江宁开发区、紫东国家创意园区、南京软件园、南京文化创意产业园、南京创新创业人才园 |
半天 |
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社会建设：南京市政务服务中心、仙林街道、玄武区街道、南湖街道、麒麟街道 |
半天 |
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文化旅游：南京博物院、总统府（中国近现代历史博物馆）、南京十朝历史文化园、夫子庙、江南贡院（中国科举博物馆）、栖霞山、牛首山、创艺工场、悦动·新门西、固城湖螃蟹文化产业园、中江苏（国家）未来影视文化创意产业园、横梁雨花石文化产业园、六朝博物馆 |
半天 |
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生态文明建设：生态环境部生态文明建设示范市县（江宁区、高淳区、溧水区）、南京生态文明教育馆、夫子庙-秦淮河风光带、长江 |
半天 |
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乡村振兴：石塘人家、黄龙岘茶文化村、桠溪国际慢城、世凹桃园、钱家渡、汤山七坊、乡伴·苏家、观音殿村、江苏白马农业国际博览中心、白马现代农业星创天地、南京国家农业高新技术产业示范区 |
半天 |
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城市规划建设：江北新区规划馆、南京城市规划馆、南京河西新城、南京青澳中心城市设计、老门东历史文化街区 |
半天 |
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标杆企业：特斯拉南京公司、苏宁集团、金铂集团、南京钢铁、先声药业、海澜集团、红豆集团、协鑫集团、国电南自、紫金山实验室 |
半天 |
【师资力量】以南京大学师资为主；以江苏省和南京市学者型政府领导干部为辅；以江苏省委党校、南京市委党校、东南大学、南京师范大学、南京财经大学、南京理工大学、南京农业大学、苏州大学、南京航空航天大学、河海大学、南京审计大学、上海交大、复旦大学、浙江大学、中国浦东干部学院等长三角高校为补充的师资格局；
【保障与环境】南京大学干部培训地点一般安排在南京大学鼓楼校区或仙林校区，也可安排在南京大学苏州校区、苏州研究生院（苏州独墅湖科教创新区）。
南京大学鼓楼校区是全国重点文物保护单位金陵大学旧址所在地，是历史最悠久的老校区，面积近800亩。北园金陵苑一带为中华传统风格建筑群，其中的北大楼已经成为南京大学的标志性建筑。南园有孙中山就任中华民国临时大总统时居所之一的中山楼，还有设立了拉贝与国际安全区纪念馆的拉贝故居，北园还有赛珍珠故居、何应钦故居(斗鸡闸)等。
南京大学仙林校区是南京大学为创建世界一流大学而建设的国际化新校区，位于南京仙林大学城，地处九乡河湿地公园，东濒仙林湖，北望栖霞山景区。南京大学仙林校区人文与自然环境得天独厚，是南京大学一个多世纪以来规模最大的基本建设项目，也是中国建设标准最高、现代化和智能化程度最高的大学新校区之一。南京大学仙林校区综合设施全面，拥有一流的教学、生活等设施，餐饮、娱乐、休闲、购物等综合服务功能完善。
南京大学两大校区内酒店、餐厅、食堂、运动设施齐全，办学条件优良，后勤保障完善，深受培训学员的广泛赞誉。
【办学设施】
教学设施：30多个可以容纳60-200人的马蹄形教室、报告厅、U型教室等。
生活设施：篮球场、排球场、图书馆、田径场、网球场、健身房等设施齐全。
住宿服务：学校门口酒店和宾馆，如：华达宾馆、桔子酒店、汉庭、全季酒店等。
餐饮服务：校内教工食堂、自助餐厅、校内酒店餐厅等。
【出行保障】培训期间，南京大学带班老师、司机负责全程接送的，无需担心在培训中还要在交通上额外花钱。
【培训对象】
党委部门：组织部 纪委监委 宣传部 统战部 政法委 信访办 编办 机关工委 党校 老干局
政府部门：发改委 工信局 教育局 科技局 公安局 民政局 司法局 财政局 人社局 自然资源局 生态环境局 城乡建设局 交通运输局 林业局 水利局 农业农村局 商务局 卫健委 应急管理局 审计局 国资委 市场监管局 文化旅游局 体育局 统计局 城管局 机关事务局 投资促进局
其他部门：人大 政协 法院 检察院 妇联 共青团 工会 残联 侨联 民主党派 高校 中小学校 职业学校 医疗卫生系统 海关 烟草 电力 能源 通信 石油 银行 保险 金融系统
南京大学干部教育培训基地-南京大学干部培训中心依托南京大学雄厚的教学、科研、师资优势，以推动终身教育为初心，充分整合江苏与长三角地区的优质资源，发挥决策“智库”支撑功能，长期致力于为党政干部和企事业单位干部提供具有创新性、前瞻性、系统性的全方位培训方案与咨询服务。中心目前以培训为基，融合咨询、智库及全球解决方案服务为发展方向。中心目提供党建、区域经济、高质量发展、招商引资、社会治理、文化建设、生态文明建设、乡村振兴、城市建设、人才工作、金融、健康中国、大区域协同发展战略、数字经济、“碳达峰、碳中和”战略等多系列精品课程。中心主要面向党委政府、人大政协、公检法司、人民团体、事业单位、民主党派、国有企业、非公企业、银行金融机构、大中小学校等开展干部培训。中心年均培训学员逾10万人，业务范围覆盖了31个省(区、市)，培训效果受到参训学员、委托单位和社会各界广泛赞誉，形成了特色鲜明、优势突出的教育培训“南大模式”。
【联系方式】全国服务热线：4008098866,联系手机：4008098866
【培训地址】南京市汉口路22号南大鼓楼校区
开发保险金信托的钥匙标签：保险信托