【课程背景】伴随着大财富管理时代到来，中国居民家庭资产配置迎来再平衡，配置重心将由房产转移到金融资产，以健康、养老、财富为目标的资产配置需求与日俱增。寿险公司在风险管理、养老规划、健康管理、资产传承方面起到了非常特殊的重要作用，商业银行又是天然的财富管理平台，代理保险业务具有巨大发展空间。在利率市场
【培训时间】根据委托单位需求定制培训时间。
【培训方式】理论授课、现场教学、案例教学、情景模拟、分组研讨相结合。
【培训地点】上海交通大学
【培训课程】视委托单位需求而定。下面是部分培训课程参考。
【课程背景】
伴随着大财富管理时代到来，中国居民家庭资产配置迎来再平衡，配置重心将由房产转移到金融资产，以健康、养老、财富为目标的资产配置需求与日俱增。寿险公司在风险管理、养老规划、健康管理、资产传承方面起到了非常特殊的重要作用，商业银行又是天然的财富管理平台，代理保险业务具有巨大发展空间。在利率市场化稳步推进、多层次资本市场发展和金融监管趋严的背景下，商业银行营销保险产品的优势进一步加大，同时随着理财产品打破刚兑，相比于基金等产品，保险的收益更稳定，使得其得到客户的重视，而如何以客户为中心，发挥保险产品的优势与服务，为客户创造长期价值，更加全面地满足客户的保险保障需求是当下理财经理们需要掌握的专业胜任力。同时也是帮助理财经理们更好的经营客户，维护长期稳定的服务关系的重要能力。
【课程收益】
1、专业：明晰保险的销售流程与闭环。
2、技能：掌握标准化的保险销售流程、电话邀约方法与话术、KYC方法、保险切入方法、常规客户的方案沟通。
【课程特色】
严谨专业、逻辑性强、案例经典、互动式学习、学完即可用
【课程对象】
理财经理
【课程大纲】
第一讲：标准化的保险销售流程
一、保险营销如何概念化
二、完整的销售闭环
1.建立联系信任
2.发掘需求KYC
3.提出解决方案
4.获得承诺--保险销售成交法
三、买过保险保单诊断
四、综合配置方案
第二讲：如何有效电话约访
一、电话约访的标准销售流程
1.电话约访前的准备
2.客户筛选的黄金准则
3.电话约访的步骤
4个范例与话术
4.电话约访的注意事项
5.异议处理
4个类型的处理方法
异议处理的万能话术
6.电话约访记录跟踪表
第三讲：如何面谈保险
一、KYC
1.KYC的目的
2.KYC的时机
3.KYC的前奏
4.KYC的技巧
怎么问
怎么听
5.KYC工具九宫格
6.KYC标准话术
二、6类方式，轻松切入保险
1.理财切入
2.比喻切入
3.清单切入
4.画图切入
5.事件切入
6.数据切入
三、五大族群引发话题
1.企业主
2.高级管理者
3.富裕女士
4.年轻家庭
5.退休人士
四、保险的意义与功用
第四讲：如何沟通方案
一、家庭保障方案
二、子女教育计划
三、投资增值计划
四、退休养老方案
五、资产传承方案
赵老师
赵志宏老师
寿险营销与财富管理培训专家
曾任花旗银行北京分行 渠道经理
曾任友邦人寿（世界500强）北京公司 大单导师、高级信托顾问
曾任泰康人寿（世界500强）博冠财富管理团队家庭CFO俱乐部 首席导师
曾任国际金融专业人士协会（ISOFP) 中国项目顾问
南开大学金融学专业
国际认证财富管理师（CWMA）
国家理财规划师（ChFP) 授课讲师
【个人简介】
赵志宏老师拥有世界500强险企的工作经验，并服务于花旗银行，负责花旗银行北京分行的财富管理培训，保险销售训练以及花旗银行北京私行中心的保险业务支持，有着丰富的财富管理培训与实战经验，2022年度个人名下规模保费3000万，保险金信托两单，赵老师善于金融教学研究及营销策略制定，深谙国内财富管理市场与寿险管理经营，一直致力于中国财富管理人才的培养与实战指导。
赵老师在国际金融专业人士协会中国分会任职期间，深入研习国内外先进的财富管理服务经验，将理论与实践融为一体，帮助学员落地财富管理知识运用到实际业务当中，有效提升绩效，同时为中国平安、泰康人寿、友邦人寿、华夏人寿、大都会人寿、明亚保险经纪大童保险代理等多家寿险企业制定并提供内训服务、陪谈服务、绩优辅导服务、营销活动以及增员活动。并为友邦辅导出TOT一人，COT6人，为中国平安陪谈百万以上保单三张。
【授课风格】
逻辑严谨且不失幽默：理性的外表与严谨的逻辑思维相互匹配形成特有的授课风格，恰到好处的点睛幽默、段子或者流行梗让学员轻松理解知识难点，掌握运用方法。
案例分析与情景训练：案例萃取讲师自身及周边COT、TOT实务案例经验，以行业标杆、通用案例进行授课及案例分析，以亲自陪访案例与学员辅导案例进行训练，帮助学员落地实行。
理论知识与实战工具：提炼总结国内外行业先进经验与技术，配套实用工具，讲逻辑，讲方法，讲实际运用并配合演练，学完即可运用。
【主讲课程】
《宏观经济趋势与保险避险资产》
《中产家庭的理财规划之道》
《高净值客户的财富管理之道》
《大额保单与保险金信托》
《银行保险销售训练》
《现金流财富沙龙》沙盘
【学员评价】
听了赵老师的课非常的有收获，因为它很大程度上打开了我的视角和眼界，让我了解到了关于宏观经济以及宏观经济的不同元素之间，它的联动情况是怎么样的，以及如何做才能够让我们手中的保险产品在客户的财富框架里面和保障框架里面发挥更加精准的作用。
-----中国平安某COT
学习完赵老师的课程以后，跟客户的这个沟通过程中，处理不同的客户的情况与诉求时，我能够更加系统的有方法论的，更有针对性的为客户提供他们私人的这种定制方案，然后更好地达到他们的预期目标跟理财目标。
----------友邦人寿某COT
成为一个专业的保险经纪人很难，但是很有幸请到了赵老师，通过一天的课程，让团队的成员系统的学习了财富管理的知识脉络与全部要点以及运用方法，全面的提升了我们团队的专业胜任力水平，相信我们接下来可以为更多的高净值客户，提供精准的帮助与服务。
-----明亚保险经纪某团队总监
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现场教学 |
党性教育：中共一大会址、嘉兴南湖革命纪念馆、中共二大会址、中共四大会址、四行仓库、钱学森图书馆
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半天 |
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经济建设：张江科学城、张江人工智能岛、张江药谷、北斗西虹桥基地、漕河泾经济技术开发区、上海自贸区+浦东新区、长三角G60科技长廊 |
半天 |
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社会建设：长宁区华阳街道、静安区党建服务中心、浦东新区陆家嘴街道、临汾路街道 |
半天 |
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文化建设：上海市嘉定区文化馆、张江文化产业园、田子坊、八号桥、“云堡未来市”文创园区、上海世博会博物馆、M50创意园、豫园商城、上海之根——广富林 |
半天 |
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生态文明建设：青浦区朱家角古镇、上海崇明区+前卫村、松江区泰晤士小镇 |
半天 |
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乡村振兴：上海廊下镇现代农业园、上海市松江区泖港镇黄桥村、金山区廊下镇山塘村、松江区石湖荡镇东夏村、青浦区赵巷镇和睦村 |
半天 |
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城市建设：上海城市规划展示馆、徐汇滨江、陆家嘴金融贸易区 |
半天 |
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标杆企业：特斯拉、凯迪拉克、抖音、字节跳动、深兰科技、商汤科技、小红书、喜马拉雅、哔哩哔哩、宝武钢、三一重工、华为上海总部、上汽、迪士尼、蔚来汽车、盒马生鲜 |
半天 |
【课程备注】根据培训实际需求，进行方案定制，师资与课程可协商调整；2）教学的课程计划需根据培训项目最终确定后，统一对接预约相关教学点和师资档期；
【培训费用】根据培训人数及具体培训方案而定。常规培训费用550元起/每人每天，适宜30人以上团体预约，不足30人建议与兄弟单位拼班学习
【保障与环境】培训地点一般安排在上海交通大学徐汇校区，培训单位如有特殊要求，也可安排在上海交通大学闵行校区和上海交通大学长宁校区,上海交通大学徐汇校区培训场所位于上海交通大学内，徐汇校区主要建筑有：中院（1898年建成），老图书馆（1919年建成），体育馆（1925年建成），总办公厅（1933年建成），校门（1935年建成），新建楼（1953年建成），新上院（1955年建成），包兆龙图书馆（1985年建成），浩然高科技大厦（1996年建成），百年校庆纪念碑，大草坪等等。拥有图书馆及各类教室、研究室、实验室等，教学设备齐全、先进，室外环境清新、优美，室内环境雅致、舒适。
【住宿服务】我们根据培训地点、路线、需求预订合适的酒店房间,让您花更少的预算，享受更优质的食宿服务。
（1）宜必思酒店，五星配置，距离徐汇校区3号门5分钟步行路程。
（2）全季酒店，五星配置，距离徐汇校区15分钟步行路程。
（3）汉庭酒店，四星配置，距离徐汇校区约20分钟步行路程。
（4）上海新东亚酒店，四星配置，距离上海交通大学15分钟步行路程。
【出行保障】培训期间，上海交通大学带班老师、司机负责全程接送的，无需担心在培训中还要在交通上额外花钱。
上海交通大学干部教育培训基地-上海交通大学干部培训是上海交通大学非学历教育管理办公室批准的全校高端培训中心，办学主校区位于风景秀丽、历史悠久、文化氛围浓厚的徐汇校区，办学设施完备，周边交通便利。
上海交通大学干部培训中心主要面向党委政府、人大政协、公检法司、人民团体、事业单位、民主党派、国有企业、非公企业、银行金融机构、大中小学校等开展干部培训，培训范围涉及到31个省（市），年培训人数10万余人，2000多个培训班。先后同国家有关部委、大中型企业、地方政府合作共建教育培训基地。和全国各省、市、县区党政机关和企事业单位建立了长期的合作关系，聘请的师资教学经验丰富、后勤保障完善，受到各级党委政府的充分肯定和企业家学员的高度赞誉，形成了特色鲜明、优势突出的干部培训“交大模式”。
【联系方式】：4008098866,4008098866
【培训地址】南京市汉口路22号南大鼓楼校区
银行保险销售训练标签：保险信托