【课程背景】近年来，金融环境日益发达，各种理财工具越来越为老百姓熟悉，但随着经济形式的复杂多变，如何让家庭财富在合理合法的范围内，实现稳定高效的增长，成为很多人关心的话题。对于普通来百姓而言，多变的金融工具，需要专业的金融知识和技能，一旦盲目投资，则会让人辛苦积攒的财富一夜成空。所以普通老百姓谈起理
【培训时间】根据委托单位需求定制培训时间。
【培训方式】理论授课、现场教学、案例教学、情景模拟、分组研讨相结合。
【培训地点】上海交通大学
【培训课程】视委托单位需求而定。下面是部分培训课程参考。
【课程背景】
近年来，金融环境日益发达，各种理财工具越来越为老百姓熟悉，但随着经济形式的复杂多变，如何让家庭财富在合理合法的范围内，实现稳定高效的增长，成为很多人关心的话题。对于普通来百姓而言，多变的金融工具，需要专业的金融知识和技能，一旦盲目投资，则会让人辛苦积攒的财富一夜成空。所以普通老百姓谈起理财，是又爱又怕，对理财知识的需求越来越大，而保险从业人员，在这一方面有着先天的优势，如何把自身的优势转化为赚钱的工具，也成为业务伙伴当务之急。
【课程收益】
培训金融知识，提高团队服务质量
梳理财富脉络，提高客户服务层次
提高业务技能，提升业务伙伴收入
梳理正确认知，提高公司业务平台
【课程特色】
内容详尽扎实，学术理论结合实战话术，深入浅出的引导加实操，从而让团队提高认知，提升营销技能，增加单体产能，实现平台突破。
【课程对象】
个险渠道销售人员（12个月以内）
【课程大纲】
一、理财的概念和意义
1、理财的概念
2、理财的核心理念
A、理财三问
B、不懂不投
C、学习优先
3、理财的误区
4、常见的理财方式介绍
A、储蓄
B、股票
C、期货
D、黄金
E、债券
F、房地产
G、文玩
H、保险（理财类）
二、新时代理财的特点
1、新时代理财的要点
A、不理财，财务一定会贬值
2、炒房已经成过去
3、储蓄和宝宝类收益会越来越少
4、少数人的理财越来越专业
5、跟随发展大势才能有未来
三、复利如何掌握
1、复利的概念
2、滚雪球理论
3、常见复利产品
四、正确理财观念的引入理财保险的切入
1、新时代个人财富的特点
A、防风险
①极限风险测试
②风险案例展示
B、调结构
①理财结构的变化
②莫把投资当理财
③合理的财富规划标准普尔资产配置介绍
C、稳增长
（1）稳定与不稳定的区别
（2）从理财方向看保险
①从全局角度看保险
②从分工角度看保险
2、做好理财保险销售的正确逻辑
A、什么是理财型保险
B、为什么买理财型保险
C、怎么买理财型保险
D、销售理财型保险的几个提示
①计划书设计
②计划书讲解
③逻辑的顺序很重要
④差别的根本学习能力
五、为什么需要理财型保险
1、购买理财型保险的三个考量因素（养老角度）
A、需不需要
B、能否负担起养老成本
C、有没有替代成本
2、谁动了我的钱（理财角度）
A、现实的误差
B、看不见的陷阱
①借贷陷阱
②消费陷阱
③诈骗陷阱
3、选择决定命运（传承角度）
A、如何让基业长青
B、打造资产防火墙
C、选择保险进行传承的好处
D、保险一定是咱家的钱
六、实战销售话术
1、家庭财富守恒公式
2、标准普尔家庭资产配置
模拟训练：话术通关训练
七、如何做好理财型保险销售
1、核心问题想
2、怎么干方法论的问题
3、想要成功就只有一条玩命干
现场实操：1、名单梳理；2、拜访话术训练
姚老师
姚健老师
保险营销实战培训导师
从事保险行业培训管理工作15年
曾任泰康人寿 培训经理、金牌讲师
曾任阳光人寿 营销负责人、金牌讲师
曾任恒大人寿 培训负责人、金牌讲师
擅长领域：标准化销售流程，客户开拓，客户沙龙
【个人简介】
姚健老师拥有十五年的培训管理工作经验，无数次的组织和带班经历，使其在保险培训领域，特别在新人培训领域，拥有丰富的经验和技巧。无论在那个工作平台，都迅速成为公司培训体系中的翘楚，成为全公司新人培训管理的标杆。
在泰康人寿任职期间，多次组织新人班并单独授课，数次在分公司举办的新人战斗营竞赛中，获得优异成绩（最高第三名）；
在阳光人寿任职期间，除组织新人的日常培训外，多次独立开发热点话题相关课程，得到公司上下一致好评。
在恒大人寿任职期间，荣获总公司金牌讲师，所开发课件《如何不尬聊保险》、《如何有效讲保险》获全国推广。参与全国“薪星班课件研发和产品推动课件研发。
既往工作绩效：
所带新人岗前班上岗率超过95%。
所带新人训练营正常情况下破零率（1000P）超过90%，开单率（3000P）超80%，绩优率（1000P）超30%。三个月留存率稳定在50%以上；
培养基本法晋升营业部经理2人，高级主管3人，主管无数；
协助引进营业部经理3人，主管多人；
在工作期间，8次荣获优秀员工称号。
在工作期间，因热心的工作态度，扎实的专业知识，获得的学员的认可。
【授课风格】
专业性强：凭借在业内的多年沉淀和不断学习先进理念，对保险营销培训工作有丰富的经验，高超的专业技术、过硬的实操技巧、成功的实战经验，成为所在平台最专业的老师之一；
实用落地：凭借十余年丰富的工作经验，成为理论培训，市场实战、技巧实用、落地实施专家；
引导启发：案例解析，失败复盘；经验分享，成功推广；问题举一反三，技巧现学现用。
对症下药：找出问题原因，彻底解决；分享技能工具，授之以渔；量体裁衣设计，落地实施。
风趣幽默：轻松愉快，深入浅出；生动活泼，通俗易懂；谈笑风生，印象深刻；互动发问，引发思考。
【主讲课程】
《专业化保险销售流程》
《理财型保险销售技巧》
《卓越保险经理人养成》
《银保沙龙实操》
《沙龙操作实务》
【部分培训案例】
序号服务公司培训内容成果
1泰康人寿（2008-2012年）1.新人岗前培训
2.新兵战斗营协助机构从中支业务排名倒数进入到前四，小指标一度位居中支第一
2阳光人寿（2012-2016年）1.新人岗前培训
2.新兵战斗营
3.准主管晋升培训协助机构业务排名挺至全省前八，最好达成全省第二，小指标位居全省前三
3恒大人寿（2017-2022年）1.新人岗前培训
2.新兵战斗营
3.准主管晋升培训
4.讲师培训协助机构业务排名稳居全省前列，培训指标位居全省前茅
所带领营业部全省业绩第五，中支第一。
4太平人寿
（2022-2023年）1.银保基础技能训练
2.银保沙龙管理协助机构提前完成年度任务
沙龙各项指标位居全省前列
【服务客户】
泰康人寿、阳光人寿、恒大人寿、太平人寿
【学员评价】
姚健老师的培训简单实用、易于实施操作。授课幽默风趣，通俗易懂，员工反馈良好，赢得了团队的信赖。
-----时任恒大人寿营业部经理 黄艳妮
姚健老师总会对新人的问题与痛点进行全面体检与评估。分析原因，对症下药，提供有效解决方案与详细的改进办法。他不是为了培训而培训，而是通过培训来解决员工的实际问题，并使员工获得成长。
-----时任阳光人寿营业部经理 邵永生
姚健老师的培训，不照本宣科，不生搬硬套，而是运用自己的经验，结合员工的实际问题予以解答。而在问题解决的过程中，循循善诱，娓娓道来，让员工通过自己的思考，结合老师的讲解，解决难点，消化疑点，使员工得到快速的成长。
-----原恒大人寿销售总监 高翔
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现场教学 |
党性教育：中共一大会址、嘉兴南湖革命纪念馆、中共二大会址、中共四大会址、四行仓库、钱学森图书馆
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半天 |
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经济建设：张江科学城、张江人工智能岛、张江药谷、北斗西虹桥基地、漕河泾经济技术开发区、上海自贸区+浦东新区、长三角G60科技长廊 |
半天 |
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社会建设：长宁区华阳街道、静安区党建服务中心、浦东新区陆家嘴街道、临汾路街道 |
半天 |
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文化建设：上海市嘉定区文化馆、张江文化产业园、田子坊、八号桥、“云堡未来市”文创园区、上海世博会博物馆、M50创意园、豫园商城、上海之根——广富林 |
半天 |
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生态文明建设：青浦区朱家角古镇、上海崇明区+前卫村、松江区泰晤士小镇 |
半天 |
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乡村振兴：上海廊下镇现代农业园、上海市松江区泖港镇黄桥村、金山区廊下镇山塘村、松江区石湖荡镇东夏村、青浦区赵巷镇和睦村 |
半天 |
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城市建设：上海城市规划展示馆、徐汇滨江、陆家嘴金融贸易区 |
半天 |
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标杆企业：特斯拉、凯迪拉克、抖音、字节跳动、深兰科技、商汤科技、小红书、喜马拉雅、哔哩哔哩、宝武钢、三一重工、华为上海总部、上汽、迪士尼、蔚来汽车、盒马生鲜 |
半天 |
【课程备注】根据培训实际需求，进行方案定制，师资与课程可协商调整；2）教学的课程计划需根据培训项目最终确定后，统一对接预约相关教学点和师资档期；
【培训费用】根据培训人数及具体培训方案而定。常规培训费用550元起/每人每天，适宜30人以上团体预约，不足30人建议与兄弟单位拼班学习
【保障与环境】培训地点一般安排在上海交通大学徐汇校区，培训单位如有特殊要求，也可安排在上海交通大学闵行校区和上海交通大学长宁校区,上海交通大学徐汇校区培训场所位于上海交通大学内，徐汇校区主要建筑有：中院（1898年建成），老图书馆（1919年建成），体育馆（1925年建成），总办公厅（1933年建成），校门（1935年建成），新建楼（1953年建成），新上院（1955年建成），包兆龙图书馆（1985年建成），浩然高科技大厦（1996年建成），百年校庆纪念碑，大草坪等等。拥有图书馆及各类教室、研究室、实验室等，教学设备齐全、先进，室外环境清新、优美，室内环境雅致、舒适。
【住宿服务】我们根据培训地点、路线、需求预订合适的酒店房间,让您花更少的预算，享受更优质的食宿服务。
（1）宜必思酒店，五星配置，距离徐汇校区3号门5分钟步行路程。
（2）全季酒店，五星配置，距离徐汇校区15分钟步行路程。
（3）汉庭酒店，四星配置，距离徐汇校区约20分钟步行路程。
（4）上海新东亚酒店，四星配置，距离上海交通大学15分钟步行路程。
【出行保障】培训期间，上海交通大学带班老师、司机负责全程接送的，无需担心在培训中还要在交通上额外花钱。
上海交通大学干部教育培训基地-上海交通大学干部培训是上海交通大学非学历教育管理办公室批准的全校高端培训中心，办学主校区位于风景秀丽、历史悠久、文化氛围浓厚的徐汇校区，办学设施完备，周边交通便利。
上海交通大学干部培训中心主要面向党委政府、人大政协、公检法司、人民团体、事业单位、民主党派、国有企业、非公企业、银行金融机构、大中小学校等开展干部培训，培训范围涉及到31个省（市），年培训人数10万余人，2000多个培训班。先后同国家有关部委、大中型企业、地方政府合作共建教育培训基地。和全国各省、市、县区党政机关和企事业单位建立了长期的合作关系，聘请的师资教学经验丰富、后勤保障完善，受到各级党委政府的充分肯定和企业家学员的高度赞誉，形成了特色鲜明、优势突出的干部培训“交大模式”。
【联系方式】：4008098866,4008098866
【培训地址】南京市汉口路22号南大鼓楼校区
理财型保险销售技巧标签：保险信托